最奇葩骗贷董事长带领员工组团忽悠,8 [复制链接]

文：白豫

年　6月3日，中国裁判文书网公布了一份判决书，根据判决书显示，泉州市三家公司因犯骗取票据承兑、金融票证罪被处以万元罚金，涉案董事长被判处有期徒刑四年。受害的8家银行遭受巨额财产损失，预计直接损失约3亿元。

组团忽悠

泉港区爱德利贸易有限公司、泉州恒河化工有限公司、厦门市欣德利投资有限公司，三家公司互相关联，背后受益人均为黄某。但于年开始，三家公司相继遭遇经营困境，资金无法及时周转，为筹集周转资金，黄某亲自“运筹帷幄”，召集三家公司的总经理、财务等领导层频繁“密谋”，三个公司上下齐动员，启动了合谋骗取银行资金的犯罪计划。

随后，爱得利公司总经理、财务、主管等人采用虚假财务资料的方式向各大银行骗取商贴保理、信用证、汇票等贴现材料，再利用贴现材料从银行骗取资金，用来归还到期贷款本息和公司日常经营。

银行受骗

从年10月至年7月，总计9个月时间，三家公司在这位“奇葩”董事长的“指挥”下，分别向兴业、招商、农商、民生、浦发、平安、农业、中国银行等总计8家银行提供虚假材料，向这8家银行进行了40多次融资，金额累计元。

无独有偶，年日照也曾经爆出某有限公司隐瞒财务状况，安排公司其他成员想多家银行办理贷款，骗取资金的案件，多家银行损失总计超过40亿元。年1月，江苏宿州砀山县天豪纺织有限公司采用虚报增值税发票等材料，套取银行数百万元。

年3月，山西运城鑫华信管理服务有限公司通过勾结万荣县汇民村镇银行行长贾某，利用虚假材料进行骗贷，贾某授意员工以借名、冒名贷款、垒大户、以贷还贷、个贷企用等方式违规发放贷款近2亿元。案发后，原行长贾某被判有期徒刑13年。

银行被骗贷的情况时有发生，有银行主动违规发放贷款，也有企业使用虚假材料进行骗贷犯罪，但究其根本原因，恐怕还是贷款审核环节存在一定漏洞，让一些非法之徒有了可乘之机。

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